什么是基金加仓补仓?
基金加仓补仓是指投资者在原有基金定投计划的基础上,追加投入一笔资金的行为。它的目的是为了降低成本,提高收益率。
为什么要加仓补仓?
在市场波动期间,基金的净值也会随之变动。当基金净值下跌时,加仓补仓可以降低平均成本,摊薄之前的亏损。而在基金净值回升时,加仓可以放大收益,提高整体收益率。
加仓补仓的6种计算公式
加仓补仓的计算公式有多种,常用的有以下几种:
公式:加仓金额 = 固定金额
公式:加仓金额 = 原有投入金额 × 固定比例
公式:加仓金额 = (目标成本 - 当前净值) × 当前份额数
公式:加仓时机 = 设定的网格区间
公式:补仓金额 = 原有定投金额 × 补仓比例
公式:加仓金额 = 预估收益率 × 当前份额市值
注意要点
案例
小明原有10000元基金A定投计划,每月投入1000元。目前基金A净值下跌15%,小明决定采用固定比例加仓法进行加仓,固定比例为10%。
根据公式:加仓金额 = 原有投入金额 × 固定比例
加仓金额 = 10000元 × 10% = 1000元
小明此次加仓金额为1000元,加仓后原有10000元的成本摊薄为9000元。
风险提示
基金投资有风险,投资者应理性投资,做好长期投资的准备。本篇文章仅供参考,不构成任何投资建议或保证。
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