投资基金是许多人参与股市的重要方式,但当市场波动,基金出现下跌时,投资者的情绪往往会受到影响。此时,加仓策略就经常被提起,但它的原理和实际效果却常常被误解。
理解持仓成本
持仓成本是指投资者持有某只基金的平均成本,计算方式为:
持仓成本 = (投资本金 + 分红收入 - 赎回金额) / 当前持有份额
举个例子,假设投资者以10元每份的价格购买了100份基金,后来又以8元每份的价格加仓了50份,则其持仓成本为:
持仓成本 = (10元 100份 + 8元 50份) / 150份 = 9元
加仓的原理
当基金下跌时,加仓意味着以更低的价格购买更多的基金份额。这样做的好处在于:
加仓的注意点
虽然加仓可以降低持仓成本,但投资者在实施这一策略时需要格外注意以下事项:
示例
假设一只基金从10元跌到了8元,投资者以9元的平均持仓成本持有100份。此时,投资者以8元的价格加仓50份,则其持仓成本为:
新持仓成本 = (9元 100份 + 8元 50份) / 150份 = 8.67元
需要注意的是,虽然加仓后持仓成本降低了,但并不意味着投资者的总亏损也减少了。因为加仓增加了投资本金,总亏损依然为:
总亏损 = 原持仓份额亏损 + 新加仓份额亏损
基金跌了加仓可以降低持仓成本,但这是一种长期投资策略,需要投资者具备良好的风险承受能力和耐心。在实施加仓策略时,投资者需要遵循分散投资、长期持有、合理加仓和理性分析的原则,从而最大程度地降低风险,实现投资收益。
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