基金净值是一个动态的数据，会随着基金资产的变动而不断变化。影响基金净值变化的因素主要有以下几个方面：

一、基金资产的变动

基金的资产主要包括股票、债券、货币市场工具等金融资产，这些资产的市场价格变动会直接影响基金的净值。当基金持有的资产价格上涨时，基金的净值也会上涨；反之，当基金持有的资产价格下跌时，基金的净值也会下跌。

二、基金份额的变动

基金净值的变化也受到基金份额变动的影响。当投资者申购基金时，基金的份额数会增加，从而导致基金净值下降；当投资者赎回基金时，基金的份额数会减少，从而导致基金净值上升。

三、基金分红的变动

基金分红是指基金将部分收益分配给投资者的行为。当基金分红时，基金的净值会下降，因为分红的金额是从基金的资产中扣除的。

四、基金管理费的变动

基金管理费是基金公司向投资者收取的管理费用。当基金管理费发生变动时，也会影响基金的净值。管理费增加时，基金净值会下降；管理费减少时，基金净值会上升。

五、其他因素

除了上述因素外，一些特殊事件或政策变化也会影响基金净值。例如，重大市场事件（如战争、自然灾害等）可能会导致市场大幅波动，从而影响基金的资产价格和净值。政府的政策变化（如利率调整、税收变化等）也可能对基金的净值产生影响。

基金净值变化对投资者意味着什么

基金净值的变化对投资者意味着其基金投资的价值变动。净值上涨意味着投资者的投资价值增加了，净值下跌意味着投资者的投资价值减少了。

投资者在选择和持有基金时，需要密切关注基金的净值变化，并根据自己的投资目标和风险承受能力做出决策。对于追求长期资本增长的投资者，可以考虑选择波动较大的股票型基金，因为股票市场的长期走势是向上的。对于追求稳定收益的投资者，可以选择波动较小的债券型基金或货币市场基金。