中国银行存款利率基金(中国银行基金利率是多少)成立于2004年6月1日,是一个定存理财产品。之前在介绍这类产品之前我们先要知道什么是货币型基金,货币型基金(又叫保本型基金)是一种按照特定的公允价值进行定价,并且将该类基金资产和在特定的时间(特定的事件发生后)予以确认,约定在一定的特定的价格水平上买入一定数量的特定货币,然后通过对该部分货币的价值进行计算。根据中国银行发布的公告,该基金在交易日的交易价格在11:30至14:00之间是该基金在交易日收盘价的中间价。目前为止该基金的整体市场上属于属于封闭式的基金。也就是说该基金在交易日的净值不在变化的,而且是在剔除上一交易日的净值之后,最终通过除权的方式计算出该基金的收益率。该基金收益率的计算公式如下:收益率=(份额净值-累计份额净值)/基金单位总数。投资者可以在Excel中找到其收益率。